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515打擊和防范經濟犯罪宣傳日 | 遠離洗錢犯罪，守護經濟安全
每年的5月15日是中國的打擊和防范經濟犯罪宣傳日，旨在提升公眾對經濟犯罪的認識，增強自我保護能力，共同維護經濟秩序和金融安全。
一、什么是經濟犯罪？
經濟犯罪是指在社會經濟的生產、交換、分配、消費領域，為謀取不法利益，違反國家經濟、行政法規，直接危害國家的經濟管理活動，依照我國刑法應受刑罰處罰的行為。但是，情節顯著輕微危害不大的，不是犯罪。經濟犯罪是犯罪的一種，因而具有犯罪的一般屬性，即社會危害性和刑事違法性。
二、什么是”洗錢罪”？
根據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金帳戶的；
（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；
（四）跨境轉移資產的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
三、為什么要反洗錢？
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，國家反洗錢行政主管部門依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
四、常見洗錢渠道有哪些?
- 現金走私；
- 將大額現金分散存入銀行；
- 向現金流量高的行業投資；
- 購置流動性較強的商品；
- 匿名存款或購買不記名有價金融證券；
- 制造顯失公平的進出口貿易；
- 注冊皮包公司，虛擬貿易；
- 設立外資公司；
- 利用地下錢莊和民間借貸轉移犯罪收入；
- 購買保險；
- 實施復雜的金融交易；
- 在離岸金融中心設立匿名賬戶；
- 利用銀行保密法洗錢；
五、如何讓自己遠離“洗錢”？
- 不要出租、外借自己的身份證件、銀行卡或金融賬戶；
- 不要輕易匯款或轉賬；
- 選擇安全可靠的金融機構；
- 主動配合金融機構的客戶身份識別及盡職調查工作；
- 如實填寫個人身份基本信息。
讓我們從自身做起，拒絕非法金融，筑牢全社會洗錢風險防線。遠離洗錢違法犯罪活動，守住錢袋子！
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